Analyse de votre patrimoine

Il existe de nombreuses solutions pour réduire significativement vos impôts mais encore faut-il trouver celle qui convient le mieux à votre situation et à votre façon de vivre.

Défiscaliser, c’est payer moins d’impôts, mais aussi préparer son avenir de manière sereine.

Il est nécessaire de passer en revue tous les éléments objectifs : situation familiale, niveau de revenus, niveau et composition de l’imposition… Ensuite, vous devez imaginer les événements de votre vie pour pouvoir y faire face : études des enfants, retraite, besoin de trésorerie…

• Situation personnelle / du couple : régime matrimonial, dispositions prises
• Environnement familial : parents, libéralités consenties, collatéraux …
• Enfants : âge, objectifs
• Activité professionnelle : activité salariée, non salariée, à titre individuel (fonds de commerce, clientèle civile, exploitation …), activité sous forme de société de capitaux (évaluation des titres, analyses du bilan et compte de résultat, statuts,…)
• Biens professionnels : détenus ou non en direct dans le patrimoine privé
• Immobilier de rapport : mode de détention, démembrement
• Assurance vie
• Valeurs mobilières
• Immobilier d’usage : résidence principale, secondaire
• Biens d’usage : liquidités, œuvres d’art
• Situation fiscale : revenus imposables, impôts ISF, revenus fonciers
• Situation budgétaire : revenus appréhendés / charges constatées
• Situation sociale : données retraite, régime obligatoire, complémentaire, facultatif, régime de prévoyance établi ou non

Tous ces éléments, actuels ou futurs, sont à chiffrer. Vous bénéficiez alors d’une vision objective et réaliste sur ce que seront vos besoins futurs, l’épargne dont vous disposerez et les impôts à payer sur les prochaines années.